Empresa de Léo Dias recebeu quase R$ 10 milhões do Banco Master

Entre fevereiro de 2024 e maio de 2025, a empresa Leo Dias Comunicação e Jornalismo recebeu seis transferências diretas, totalizando R$ 9,9 milhões oriundos do Banco Master. Os dados constam em relatório do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), que indica movimentações superiores à capacidade financeira declarada pela empresa, fato que chamou a atenção de autoridades financeiras.

Rastreamento de repasses e laços empresariais

O Coaf identificou ainda novos aportes de R$ 2 milhões feitos para a mesma empresa, via LD Produções, cujas receitas também envolvem o Banco Master. Os dois repasses ocorreram entre novembro de 2024 e outubro de 2025. A LD Produções pertence a Flávio Carneiro, empresário próximo a Daniel Vorcaro, e já foi sócio de Fabiano Zettel, cunhado do banqueiro envolvido.

No período avaliado, ingressaram R$ 34,9 milhões nas contas da empresa de Leo Dias, enquanto as saídas somaram R$ 35,7 milhões, segundo o órgão de controle.

Explicação sobre as movimentações financeiras

O documento do Coaf aponta supostos indícios de transações em benefício de terceiros e débitos quase imediatos após os créditos, sem justificativa aparente. Destaca também que os valores recebidos ultrapassam o declarado oficialmente pela empresa.

Conforme nota encaminhada pela assessoria de Leo Dias, o relacionamento entre o grupo e o Banco Master ocorreu na esfera publicitária, por meio da marca Will Bank, entre outubro de 2024 e outubro de 2025. A defesa ressaltou o caráter comercial da relação, sem detalhar contratos ou valores.

A empresa Leo Dias Comunicação e Jornalismo recebeu ao menos R$ 9,9 milhões diretamente do Banco Master. Imagem: SBT

Alterações societárias e movimentação atípica

O levantamento registrou, ainda, um repasse de R$ 2,6 milhões à Foone Serviços Internet, empresa relacionada a Carneiro e Zettel, especializada em tecnologia para portais jornalísticos. Até outubro de 2024, Leo Dias detinha 100% do capital da empresa investigada. Após essa data, houve transferência de 10% das ações para Thiago Miranda e transformação societária de limitada para sociedade anônima, o que limitou a transparência sobre a composição acionária.

Segundo nova manifestação da empresa, Thiago Miranda deixou o posto de CEO em junho de 2025 e não exerce funções de gestão, participação em decisões estratégicas ou atuação operacional atualmente.

Contexto do Banco Master e impacto no mercado

O Banco Master está presente no segmento de cartões de crédito, contas digitais, empréstimo pessoal e operações de investimento e seguro auto no Brasil. As ocorrências recentes, envolvendo altos valores transferidos a empresas de mídia e publicidade, trouxeram debates sobre práticas do setor financeiro e a necessidade de maior transparência em aportes do tipo.

O que esperar

O caso segue em análise pelos órgãos de fiscalização financeira. Novos esclarecimentos sobre obrigações fiscais, contratos e natureza dos pagamentos podem ser exigidos. As investigações e eventuais auditorias podem trazer recomendações para outros bancos que atuam junto a empresas de mídia ou publicidade. Até o fechamento desta edição, a reportagem solicitou outros esclarecimentos à defesa, sem retorno.

Perguntas Frequentes

O que motivou o Coaf a investigar as transações entre Banco Master e Leo Dias?

O órgão identificou movimentações acima da renda declarada pela empresa, além de débitos imediatos sem justificativa clara.

Qual é o valor total registrado nas contas da empresa de Leo Dias no período analisado?

O volume de entradas chegou a R$ 34,9 milhões, enquanto as saídas ultrapassaram R$ 35,7 milhões em 15 meses.

Qual foi a explicação do grupo Leo Dias para os repasses do Banco Master?

O grupo informou que os valores referem-se a contratos publicitários realizados entre outubro de 2024 e outubro de 2025.

Quem são os empresários ligados à empresa LD Produções?

A LD Produções é de Flávio Carneiro, empresário com histórico societário com pessoas ligadas ao setor bancário e de mídia.

Que tipo de atuação tem o Banco Master?

O banco está presente nos segmentos de cartão de crédito, conta digital, empréstimo pessoal e operações de investimentos e seguros.